Comment investir en cryptomonnaie ? Guide 2025

Même le terme « stablecoin » devrait signifier, en théorie, que l’actif est à l’abri de la volatilité. Cependant, bien que cela soit vrai dans une certaine mesure, les devises peuvent également subir des fluctuations significatives du marché. En outre, elles peuvent également être influencées par l’inflation ou d’autres forces de marché liées au trading international et aux investissements, ainsi que par des facteurs géopolitiques.

C’est donc une plateforme très récente et polyvalente qui combine les avantages des deux mondes. Si vous décidez d’en devenir client, il serait peut-être plus prudent de ne pas y placer tous vos fonds pour limiter les pertes en cas de problème. Dans cet article, nous vous présenterons une sélection de banques crypto friendly accessibles aux français en 2025. Nous vous indiquerons aussi les critères que nous avons pris en compte pour les choisir pour vous permettre d’effectuer votre propre sélection.

Nous calculons la capitalisation boursière totale des cryptomonnaies en additionnant toutes les cryptomonnaies listées sur le site. Les bourses crypto étant nombreuses, il n’est pas toujours facile de faire un choix. Les événements récents qui ont vu des bourses crypto s’effondrer nous montrent que même les acteurs les plus importants ne sont pas sûrs à 100%, d’où la question de la régulation. Il est donc important de bien évaluer les bourses avant de faire son choix, car le manque de régulation peut être problématique à différents égards. Les prestataires européens, suisses en particulier, appliquent des normes de sécurité plus strictes que d’autres. CoinStats prend en charge plus de 300+ portefeuilles, échanges, protocoles DeFi et plus de 100 blockchains.

Les transactions en crypto-monnaies sont validées et sécurisées grâce à des mineurs (pour le Bitcoin) ou des validateurs (pour les blockchains en preuve d’enjeu, comme Ethereum 2.0). Chaque transaction est enregistrée dans un registre public immuable (la blockchain), ce qui rend la falsification pratiquement impossible. Un airdrop de tokens PYTH a été distribué en novembre 2023 aux individus ayant placé des ATOM en staking sur Cosmos. Dans la même veine que pour Celestia, de nombreux individus s’attendent à ce que le staking de PYTH débloque des airdrops d’autres projets. Évidemment, tout cela est basé sur de la pure spéculation; mais il s’agit d’une tendance qui se dessine depuis quelques semaines et qui pourrait continuer d’animer l’année 2024.

Sans surprise, le Bitcoin reste l’une des crypto-monnaies les plus prometteuses en 2025. Cette monnaie virtuelle qui domine plus de 50 % de l’ensemble du marché reste une valeur sûre pour investir dans les crypto-monnaies. Grâce à son utilisation de plus en plus courante au cours des dernières années, le Bitcoin a pu acquérir une certaine légitimité. Ainsi, de plus en plus de commerçants acceptent le Bitcoin comme moyen de paiement et cette crypto-monnaie est également prise en charge par des géants de l’industrie digitale tels que Microsoft. De plus, le Bitcoin a permis à certains investisseurs d’amasser des fortunes.

Avec son large choix d’actifs et ses frais compétitifs, elle constitue une alternative crédible aux leaders du marché, idéale pour diversifier son portefeuille dans un environnement sûr et intuitif. En tant que rédacteur en chef de Cryptoast, je m’engage à rendre le monde des cryptomonnaies et du Web3 accessible à tous. Expert dans l’identification des actualités les plus pertinentes, j’accorde une grande importance à la qualité des articles produits par Cryptoast. Je m’assure que nos lecteurs bénéficient d’informations fiables, vérifiées et présentées de manière claire et agréable à lire.

Bitcoin et Ethereum

Elle a notamment pris part au financement du protocole DeFi Morpho, désormais classé parmi les plus importants au monde avec une valeur totale verrouillée de plus de 3 milliards de dollars. Cette phase expérimentale a permis à la banque de valider sa capacité opérationnelle à gérer ce type d’actifs. La place des crypto actifs dans les portefeuilles de long terme reste intacte. Il est tentant de réagir de façon émotionnelle, en poursuivant les sommets ou en fuyant les replis, mais c’est la discipline, pas l’émotion, qui paie à long terme. Dans un monde où les droits de douane redessinent les flux commerciaux et favorisent la fragmentation économique, le caractère transfrontalier, décentralisé et politiquement neutre des crypto actifs devient un atout. Ils représentent une couverture non seulement contre l’inflation et l’érosion monétaire, mais aussi contre les risques géopolitiques et systémiques.

– Bitpanda, une plateforme crypto régulée et très complète

Les indicateurs suiveurs peuvent mettre en évidence certains aspects du marché qui resteraient autrement cachés. En tant que tels, les indicateurs suiveurs sont généralement appliqués à l’analyse des graphiques à long terme. Supposons que vous ayez déjà du Bitcoin et que vous vous attendiez à ce que le prix diminue. Vous vendez votre BTC en USD, car vous prévoyez de le racheter plus tard à un prix inférieur.

Quel que soit votre choix, informez-vous sur le fonctionnement et les risques liés aux cryptomonnaies!

Cette infrastructure robuste permettra l’hébergement d’applications décentralisées (dApps) sûres et performantes parmi d’autres fonctionnalités. Ses transactions ultra-rapides, son traitement parallèle et son langage de programmation sécurisé répondent aux principaux défis des blockchains. Son langage de programmation Move, spécialement adapté, renforce la sécurité, tandis que des outils comme zkLogin et les transactions sponsorisées simplifient l’adoption du Web3.

Suivez l’évolution de vos actifs

La stratégie « buy and hold » est l’une des méthodes d’investissement les plus populaires en matière de crypto-monnaie. Elle se base sur la conviction que, malgré la volatilité inhérente à ce marché, la valeur des cryptos augmentera sur le long terme. A l’inverse, Binance, se spécialise exclusivement dans les cryptomonnaies, avec une profondeur de marché et des outils beaucoup plus pointus. La présence de produits comme le copy trading ou la marketplace NFT en fait une plateforme puissante pour les profils avancés à la recherche de performance et de diversité dans l’univers crypto pur. Bitpanda propose un écosystème d’investissement très diversifié qui dépasse largement le cadre des crypto-actifs. On peut y acheter des actions fractionnées, des ETF, des matières premières ou encore investir dans des indices crypto thématiques.

La plateforme utilise l’intelligence artificielle pour optimiser les tâches de rendu, assurant une distribution et un traitement efficaces sur son réseau. Le jeton natif, RENDER, facilite les transactions au sein de l’écosystème, permettant aux utilisateurs de payer pour les services de rendu et incitant les fournisseurs de GPU à fournir leur puissance de calcul. Il permet d’accéder aux services de renseignement de la plateforme, de participer aux décisions de gouvernance et de s’engager dans l’Intel Exchange.

S’inscrire sur un exchange pour acheter des cryptomonnaies

Le scandale Terra Luna a rebattu les cartes du secteur des stablecoins, pourtant en plein essor.
Lors de la création d’une entreprise, le fondateur a généralement la pleine propriété et le contrôle de la nouvelle organisation.
La surveillance et l’analyse actives de votre portfolio font partie intégrante de la gestion de votre investissement en crypto-monnaies.
En revanche, les Européens n’ont pas la possibilité d’acheter des actifs numériques directement sur Paypal.
Cette amende s’applique dans le cas d’un simple manquement aux obligations que vous avez vis-à-vis du fisc.

Dans un monde financier en constante évolution, les ETF Bitcoin se présentent comme une avancée majeure. Fondée en 1946 , Fidelity offre à ses clients des produits d’investissement diversifiés, dont un ETF Bitcoin spot. Cela permet aux investisseurs de s’exposer au Bitcoin sans les défis de sécurité, de stockage et de régulation liés à la détention directe. Polygon (MATIC) représente une innovation majeure pour l’écosystème Ethereum, le positionnant comme une crypto-monnaie prometteuse pour 2025.

Ouvrir un compte sur une plateforme d’échange

Initialement spécialisé dans le Forex et les CFD, VantageFX s’est ouvert aux cryptomonnaies, offrant ainsi une large gamme d’actifs financiers. Ces plateformes permettent d’échanger les cryptomonnaies, dites coins, contre d’autres. C’est en échangeant ses cryptomonnaies, en fonction des fluctuations du marché, que vous pourrez commencer à faire augmenter votre capital. InvestX propose de nombreux contenus pour apprendre les concepts autour des cryptos, comprendre les projets et les différents tokens, mais aussi de nombreux articles d’actualité crypto. Cette section permet de suivre tous les événements qui animent le monde des blockchains au quotidien. Les cryptomonnaies axées sur l’énergie durable, comme Chia (XCH) ou des projets intégrant des mécanismes économes en énergie, peuvent attirer les investisseurs soucieux de l’empreinte écologique des cryptos.

Où acheter des cryptomonnaies pour investir au nom de sa société ?

Delta est une application mobile qui vous permet de visualiser simultanément votre portefeuille de cryptomonnaies et vos investissements traditionnels.
Cependant, il est important de se rappeler que toute nouvelle technologie, telle que les crypto-monnaies, comporte une certaine dose de comportement spéculatif – en particulier jusqu’à ce qu’elle mûrisse au fil du temps.
En permettant des transactions rapides, peu coûteuses et sécurisées, une stablecoin comme l’USDC s’impose comme une crypto quasiment devenue incontournable.
Une crypto IA, comme la majorité des crypto-monnaies, peut servir de moyen d’échange au sein de la plateforme ou l’écosystème auquel elles sont rattachées.
Les investisseurs doivent aborder GOAT avec prudence, car sa valeur est très volatile et influencée par les tendances des réseaux sociaux plutôt que par l’utilité fondamentale.
Alors que ce dernier se caractérise par une prise de décision rapide et un temps d’écran important, le swing trading vous permet de trader plus sereinement.
L’intérêt est déjà palpable avec de nombreux protocoles de Liquid Restaking qui émergent et propose de rediriger leurs liquid staking tokens (stETH pour Lido, par exemple) vers EigenLayer.
En effet, c’est un token lié au sort du Bitcoin (BTC) et aux approbations ETF attendues de la SEC.

Et c’est d’ailleurs pour cette raison qu’il est difficile de faire mieux aujourd’hui. Il faut aussi noter que les frais peuvent diminuer selon le volume d’échanges effectués sur 30 jours consécutifs. À la création d’un compte trader, il faut directement déposer 50 $ pour pouvoir commencer à découvrir la plateforme de trading. Mais ce qui fait la particularité d’eToro est le fait qu’aucun passage d’ordre ne permet d’acheter ou de posséder réellement un actif.

En outre, vous pouvez créer un rapport fiscal sur les crypto-monnaies en quelques clics ou obtenir une assistance fiscale complète de la part de fiscalistes certifiés. CoinTracking dispose d’un onglet de rapport séparé qui donne tous les détails concernant chaque transaction, frais, gain/perte, solde actuel et quotidien, et bien plus encore. Coinigy a un plan gratuit pour toujours qui offre une période d’essai supplémentaire de 30 jours comprenant toutes ses fonctionnalités avancées. Des graphiques circulaires indiquent la part en pourcentage de chaque actif dans le portefeuille.

Chapitre 2 – Marchés financiers et outils de trading

Aussi, elle a su s’entourer de partenaires prestigieux comme la HSBC, JP Morgan SE, ou bien la BundesBank. Ces partenariats témoignent du sérieux et de la crédibilité de la plateforme. Trade Republic est également régulée en France par l’AMF en tant que prestataire de service sur les actifs numériques (PSAN). Dans l’industrie crypto comme dans tout autre domaine financier, il est important de prendre en compte la domiciliation de l’entreprise dans laquelle on investit de l’argent. Dans le monde, plusieurs sont réputées pour leur fiabilité et les nombreux projets mis en avant chaque mois.

Pour maximiser leurs chances de succès, les investisseurs doivent rester au courant des dernières nouvelles et tendances.
Au lieu de devoir passer par un processus d’investissement complexe, les utilisateurs peuvent simplement procéder au minage via la plateforme.
Avec un système régi par des algorithmes plutôt que par des banques centrales, la confiance en l’informatique plutôt qu’aux institutions.
Comme elles sont basées sur des données de prix antérieures, elles manquent de qualités prédictives.
Cette méthode garantit une protection maximale contre les tentatives de piratage ou les attaques malveillantes.
Ouvrez-le et cliquez sur le lien ou bouton prévu pour finaliser l’activation de votre compte.
D’ailleurs, depuis quelques mois, la plateforme d’échange est désormais régulée en France puisqu’elle a obtenu l’enregistrement PSAN de l’AMF.
En optant pour cette dernière, il sera possible de déposer de l’argent depuis votre compte PayPal vers eToro.

Conclusion sur l’année 2024 des cryptomonnaies

Cependant, avec le durcissement des régulations, la plupart des plateformes exigent désormais un processus de KYC (Know Your Customer) afin de lutter contre le blanchiment d’argent. Cette procédure implique la soumission de documents justificatifs, comme une pièce d’identité et une preuve de résidence, avant de pouvoir utiliser pleinement les services d’un exchange. En choisissant eToro, https://immediate-quantum.com/ vous bénéficiez non seulement d’un large choix de cryptomonnaies (plus de 80 actifs disponibles), mais aussi d’une plateforme conçue pour faciliter l’entrée dans l’investissement crypto. Que vous soyez débutant ou investisseur expérimenté, l’interface intuitive, accessible aussi bien sur ordinateur que via son application mobile (iOS et Android), vous permet de gérer vos investissements en toute simplicité. NinjaTrader est une plateforme de trading spécialisée dans les produits dérivés, le forex et les actions, offrant des outils avancés pour l’analyse technique, le backtesting et l’automatisation des stratégies de trading.

De plus, ils offrent une liquidité et peuvent être achetés et vendus sur les bourses traditionnelles. Cela peut être particulièrement bénéfique à long terme et, combiné à l’analyse fondamentale, peut donner une idée complète de la valeur d’un projet. Grâce à l’analyse quantitative, les investisseurs peuvent évaluer la performance probable d’un actif sur la base de données historiques. Bien que les performances passées ne soient jamais exclusivement indicatives d’une appréciation future, il est essentiel d’en savoir plus non seulement sur le jeton, mais aussi sur le marché qui l’investit.

Les investisseurs se demandent quelle crypto-monnaie va exploser et quelles sont les crypto-monnaies prometteuses en 2025.
Grâce à sa récente expansion dans les actifs réels, Mantra permet aux utilisateurs d’investir dans des biens tokenisés tout en générant des rendements compétitifs.
Pour rappel, un ETF est un fonds indiciel qui a pour rôle de répliquer le plus fidèlement possible la performance d’un indice boursier ou d’un actif en particulier, comme une cryptomonnaie par exemple.
En effet, personne ne sait réellement quelle crypto-monnaie va cartonner ou non en 2025.

Acheter les cryptos de son choix

Par exemple, elle est moins adaptée aux investisseurs souhaitant trader activement avec des outils et fonctionnalités avancés. Cette innovation permet aux utilisateurs d’acheter, vendre, et échanger des NFT directement sur la plateforme, consolidant encore davantage sa position de leader. Cette fonctionnalité vous permet de participer au lancement exclusif de nouvelles cryptomonnaies en avant-première, offrant ainsi une opportunité de réaliser des plus-values intéressantes.

EToro est une plateforme de trading très accessible, facile à prendre en main et qui sera idéale pour les traders débutants. Une bonne option pour découvrir le monde de l’investissement dans les crypto-monnaies. Grâce à cette fonctionnalité, il rend le trading de cryptos beaucoup plus accessible. Les frais de transaction sur les cryptomonnaies sont inclus dans le prix affiché, sans surprise au moment de la validation. Concernant les métaux précieux, des frais de stockage sont appliqués, mais restent compétitifs par rapport au marché.

Crypto monnaie : quelle fiscalité ? Comment déclarer en 2025 ?

Un marché haussier prolongé s’accompagne de tendances baissières de moindre ampleur, et vice versa. C’est une question de perspective, car tout dépend de la période que vous étudiez. Les tendances du marché sur des périodes plus longues auront toujours plus d’importance que les tendances du marché sur des périodes moins longues. Le terme « trading » est couramment utilisé pour désigner le trading à court terme, où les traders entrent et sortent activement des positions sur des périodes relativement courtes. En fait, le trading peut faire référence à un large éventail de stratégies différentes, telles que le day trading, le swing trading, le trend trading et bien d’autres.

Un TVL élevé peut être un signe de confiance des utilisateurs et de solidité du protocole, tandis qu’un TVL en baisse peut indiquer des risques potentiels. Le « staking » de crypto-monnaie est un processus par lequel un détenteur de cryptomonnaie participe à la validation des transactions et à la sécurisation du réseau d’une blockchain spécifique. En effectuant du staking, les détenteurs de crypto bloquent une certaine quantité de leurs actifs sur la blockchain. Hodl est l’abréviation de “Hold On for Dear Life” ( “Ne pas vendre, comme si sa vie en dépendait”). Dans le contexte des crypto-monnaies, « Hodl » est devenu un terme populaire pour exprimer l’idée de conserver ses investissements en cryptomonnaies sur le très long terme, quelles que soient les fluctuations du marché.

Les risques associés aux RWA

Avec une application intuitive et une vaste gamme de services, elle s’adresse aussi bien aux débutants qu’aux utilisateurs avancés. Elle offre une vaste gamme d’options, allant du trading au staking, en passant par le prêt et l’achat direct de cryptomonnaies. Avec plus de 350 cryptos disponibles, Binance attire un public varié, des investisseurs débutants aux traders professionnels. Le trading des crypto-monnaies peut être très lucratif, mais il nécessite une stratégie adaptée à votre profil d’investisseur et à votre tolérance au risque. Il existe plusieurs approches pour trader en ligne, allant du scalping ultra-rapide au HODL à long terme. Bien que PayPal permette d’acheter directement des cryptos aux États-Unis, en France, il est possible d’utiliser PayPal pour alimenter un compte sur une plateforme d’échange.

Cela concerne des domaines aussi variés que l’immobilier, les objets de luxe, les œuvres d’art ou encore les titres financiers comme les actions. Le secteur des crypto-monnaies s’est considérablement développé ces dernières années, entraînant une augmentation de la demande de pièces dans lesquelles investir. Heureusement, Changelly a compilé une liste des 6 meilleurs investissements en crypto-monnaies en 2023. Des recherches récentes ont mis en évidence une corrélation croissante entre les crypto-monnaies et les actions, ce qui est tout à fait perceptible. Ils ont essentiellement constaté que les variations de la valeur d’un actif ne reflétaient pas nécessairement celles des crypto-monnaies et vice versa.

Une approche réfléchie de l’apprentissage mène à des choix d’investissement plus avisés et à un engagement continu sur le marché des cryptomonnaies.
Les petites crypto monnaies, qui représentent moins de 0,8 % de la capitalisation totale des crypto actifs représentent tout de même dans leur ensemble entre 12 % et 14 % de l’ensemble des cryptos existantes.
Pour les investisseurs à la recherche de rendements amplifiés, Kraken offre la possibilité de trader avec effet de levier via sa section dédiée aux “Futures”.
La crypto-monnaie est une forme de monnaie numérique créée à partir de code informatique.
De plus, la complexité technique liée à l’utilisation et au stockage de ces actifs peut être décourageante pour certains investisseurs.

Le prix Nobel Harry Markowitz a introduit cette idée avec la théorie du portefeuille moderne (MPT). En substance, la théorie explique comment réduire la volatilité et le risque associés aux investissements dans un portefeuille en combinant des actifs non corrélés. De toutes les stratégies discutées, le scalping est celle qui se déroule sur les plus petites périodes de temps.

Mais avoir de fortes convictions est contre-productif lorsque notre discernement en pâtit. Néanmoins il y a une grande marge avant que les plateformes de saving ne réduisent leurs taux d’intérêt au niveau de ceux proposés par les produits des banques traditionnelles. C’est le cas du stablecoin DAI qui utilise l’ETH et l’USDC afin de maintenir sa parité au dollar américain. Cela permet une plus grande décentralisation dont la gouvernance est assurée par les détenteurs du token MakerDAO (MKR). Les NFTs les plus en vogue s’apparentent surtout à des objets de collection ou d’art, de par leur unicité et leur rareté. Ils caractérisent un statut et l’appartenance à un cercle privé, d’où leur forte popularité.

Comme nous le savons tous, Bitcoin a eu une croissance spectaculaire entre la fin de 2020 et l’avril 2021. En janvier, Tesla a acheté 1,5 milliard de dollars en Bitcoin et a ensuite encaissé 272 millions de dollars au premier trimestre de 2021, ce qui a généré 101 millions de dollars de profits pour la société. Dans cette phase Bitcoin était très performant et pour Tesla il constituait un excellent investissement alternatif pour faire des profits assez rapides. Dans le monde crypto, un exemple de cette stratégie est SwissBorg Earn , un compte pour gagner du yield sur vos tokens favoris, selon votre profil de risque. Chacun des tokens offre un certain taux de rendement qui peut être doublé avec un compte Genesis Premium . Vous pouvez verrouiller vos tokens aussi longtemps que vous le souhaitez et les retirer toutes les 24 heures.

Frais de dépôt et de retrait

Vous pouvez aussi consulter les analyses économiques des services de recherche des grandes banques, des documents parfois difficiles à lire mais qui vous feront progresser très rapidement en termes d’analyse économique. En effet, l’actualité géopolitique et économique ont une influence considérable sur les marchés de la crypto monnaie. Apprendre à lire le sentiment de marché est une compétence commune de tous les traders professionnels. Avec cet effet de levier, vous avez plus de capital à votre disposition pour faire du trading.

L’intégration de l’intelligence artificielle (IA) et de la technologie blockchain a conduit à l’émergence de cryptos-IA, offrant des opportunités d’investissement uniques. Cependant, il est essentiel d’évaluer les avantages potentiels et les risques inhérents avant d’envisager de tels investissements. Le jeton utilitaire natif, CGPT, joue un rôle central dans l’écosystème ChainGPT. Il permet d’accéder à divers outils et services d’IA, de participer aux décisions de gouvernance et d’obtenir des récompenses via le staking. En 2024, ChainGPT a introduit plusieurs développements clés, y compris le lancement d’un générateur de NFT d’IA et des améliorations à son chatbot d’IA, élargissant encore ses offres de services.

Fin 2020, il a annoncé avoir acheté pour près de 600 millions de dollars de Bitcoin et d’Ether. Je pense que c’est durable et nous l’avons vu avec les Banques centrales s’ouvrant aux monnaies digitales ». Découvrez dans cet article 8 gérants de Hedge Funds et de fonds traditionnels qui investissent dans les monnaies virtuelles. Pour télécharger ce portefeuille, il est nécessaire de se rendre sur le site officiel du projet en cliquant ici. Dogecoin (DOGE) est le meme coin le plus populaire du marché grâce à sa communauté active et à son soutien médiatique, notamment avec Elon Musk. Découvrez les dernières actualités traduites de la cryptosphère issue de blogs internationaux !